AML-Compliance für VASPs und Fintechs. Organisation und Tooling aus einer Hand.
Die meisten Betriebe brauchen zwei Dinge gleichzeitig: eine Compliance-Organisation, die der Prüfung standhält, und eine Verifizierungs-Infrastruktur, die sie nicht selbst lizenzieren will. Wir liefern beides als Mandat — eine benannte Geldwäschereifachstelle, das vollständige AML-Dossier, und die Kundenverifizierung über unsere Sumsub-Lizenz, eingerichtet und betrieben für Ihr Setup.
Ihr Kundenstamm wird fortlaufend gegen Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen geprüft. Bei neuen Treffern eine E-Mail — mit Evidenz-Report für das Audit.
Wallet-Screening, Transaktionsmonitoring und Travel Rule schalten wir für Ihr Setup frei, wenn das Mandat es erfordert. Kein Standardbestandteil, sondern bedarfsweise eingerichtet.
Zuerst die Frage, ob und wie Ihr Modell erfasst ist. Und für Ihre eigene Gesellschaft die UBO-Meldung ins Transparenzregister, die seit dem 1. Oktober 2026 gilt.
Diese Module gehören zu unserer Plattformlizenz, laufen aber nicht pauschal mit. Wir richten sie ein, wenn Ihr Geschäftsmodell sie verlangt — und verzahnen sie mit der KYT-Richtlinie, damit das Ergebnis im Audit verwertbar ist.
Liefern wir nicht
FATCA- und QI-Reporting
Lizenzberatung für Bank- oder Fintech-Bewilligungen
Rechtsvertretung in Verfahren
Dafür gibt es spezialisierte Anbieter und Kanzleien. Wir sagen das lieber vorab, als es später zu umschiffen.
Der Unterschied zu einem reinen Tool-Anbieter: Bei uns kommt die Richtlinie mit, die festlegt, wie das Tool eingesetzt wird — und die Dokumentation, mit der Sie das gegenüber Ihrer SRO belegen. Software allein besteht keine Prüfung.
Für wen
Drei Zielgruppen, drei andere Baustellen
Fintechs
Wachstum schneller als die Compliance-Organisation. Wir bauen das Dossier auf Ihr aktuelles Modell um, halten es aktuell und übernehmen die Verifizierung im Onboarding — ohne dass Sie dabei langsamer werden.
Payment-Dienstleister & VCs
Zahlungsflüsse auf der einen, mehrstufige Beteiligungsstrukturen auf der anderen Seite. Für Payment übernehmen wir Dossier, Fachstelle und — wo nötig — das Transaktionsmonitoring. Für Beteiligungen klären wir die Kette der wirtschaftlich Berechtigten, dokumentieren sie und melden die UBO ins Register.
Krypto-Firmen & VASPs
Unterstellt, SRO-angeschlossen, Analytics im Einsatz — aber die Fachstelle ist unterbesetzt und das Dossier hinkt dem Produkt nachher. Wir übernehmen Funktion und Dokumentation.
Ablauf
In drei Schritten prüfungsfest
1
Einordnen
Kostenloses Erstgespräch: Was macht Ihr Modell regulatorisch, was ist bereits vorhanden, wo klafft die Lücke zur Prüfung. Ergebnis ist eine klare Liste, nicht ein Angebot.
2
Dossier aufbauen
Weisungen, Risikoanalyse, KYC- und KYT-Richtlinie auf Ihr Geschäftsmodell individualisiert — Festpreis, fünf Werktage. Von einer Compliance-Officerin geprüft, nicht nur generiert.
3
Laufend halten
Mandat und Screening übernehmen den Betrieb: Dossier aktuell, Treffer abgeklärt, Audit koordiniert. Sie bekommen eine Ansprechperson, kein Ticketsystem.
Preise
Was es kostet
Dieselben Preise wie überall auf dieser Seite — keine Branchenzuschläge.
AML-DokumentenpaketSechs individualisierte Dokumente, Lieferung in 5 Werktagen
Inklusive der Frage, was pauschal läuft und was wir erst fürs Mandat freischalten.
Auf Mandatsbasis, ja. Die Travel Rule gehört zu den Modulen, die wir über unsere Plattformlizenz für ein Mandat freischalten können — sie läuft nicht pauschal in jedem Paket mit. Ob sie für Sie nötig ist und wie sie an Ihre Transaktionsinfrastruktur andockt, klären wir im Erstgespräch. Mitgeliefert wird in jedem Fall die Weisung, die den Prozess verbindlich festlegt, und die Dokumentation, mit der Sie ihn gegenüber Ihrer SRO belegen.
Ja, aber nicht pauschal. Wallet-Screening und Transaktionsmonitoring (KYT) gehören zu unserer Plattformlizenz und werden für ein Mandat freigeschaltet, wenn das Geschäftsmodell sie verlangt — nicht als Standardbestandteil jedes Pakets. Standardmässig läuft das namensbasierte Screening: Ihre Kunden und Geschäftspartner, laufend gegen Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen, prüfungsfest dokumentiert. Was Sie brauchen, klären wir im Erstgespräch.
Wer als Finanzintermediär im Sinne des GwG tätig ist, untersteht der Aufsicht und benötigt den Anschluss an eine anerkannte Selbstregulierungsorganisation. Seit dem Inkrafttreten des FINIG am 1. Januar 2020 ist die frühere Wahlmöglichkeit einer FINMA-Direktunterstellung (DUFI) entfallen. Ob Ihr konkretes Geschäftsmodell erfasst ist, hängt von der Ausgestaltung ab — wir klären das vor jedem Mandat verbindlich ab. Einen ersten Anhaltspunkt gibt der kostenlose GwG-Check, Details im SRO-Guide.
Die operative Compliance-Funktion lässt sich als Mandat auslagern — die Letztverantwortung des Unternehmens und seiner Organe bleibt bestehen. Ob und in welchem Umfang die Auslagerung zulässig ist, hängt von Ihrer SRO und Ihrem Geschäftsmodell ab. Das klären wir vorab, nicht nachher. Mehr dazu im Beitrag Compliance Officer intern oder auslagern.
Beratung, Erstgespräch und laufende Betreuung auf Deutsch, Englisch oder Russisch. Die Dokumente für Ihr SRO-Dossier erstellen wir auf Deutsch — weil Ihre Revisionsstelle auf Deutsch prüft und eine englische Fassung ohnehin nachübersetzt werden müsste. Auf Wunsch liefern wir eine englische Zusammenfassung als Deckblatt.
Oft ja, aber nicht als Ersatz. Zwei Muster sehen wir häufig: Das Dossier ist veraltet, die Person hat aber keine Zeit für den Umbau — dann liefern wir einmalig die Dokumente. Oder die Person ist fachlich stark, aber allein — dann übernehmen wir Screening und Audit-Koordination als Entlastung. Wenn beides sitzt, sagen wir das auch.
Zuerst klären, dann anbieten
Im Erstgespräch ordnen wir Ihr Modell ein und sagen Ihnen, was Sie brauchen — auch wenn das weniger ist als unser volles Paket. Auf Deutsch, Englisch oder Russisch.
